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央行:加强监管,严格受理终端管理;外汇局通报多起POS机跨境移机案,新规下支付机构需“定位终端”

发布时间:2022-04-08 12:03:40人气:

2022年4月7日,人民银行召开2022年支付结算工作电视会议。会议全面总结了2021年以来支付结算工作成果,深入分析了当前面临的形势与挑战,并就2022年重点工作任务作出部署。


会议要求:下一阶段要坚持稳字当头,保障支付业务安全连续运行,筑牢支付机构风险防线;要服务总体部署,依法加强平台企业支付业务监管,系统推进跨境赌博、电信网络诈骗和非法支付活动“资金链”治理,完善支付体系建设;要聚焦群众期盼,不断优化银行账户服务,持续巩固支付降费成果,稳步提升支付普惠水平,进一步改进中央银行账户服务与管理;要突出支付全链条管理,严格受理终端管理,强化市场主体合规能力建设,不断完善执法检查工作机制;

外汇局通报多起POS机跨境移机案


为加强外汇市场监管,严厉打击跨境赌博所涉资金非法买卖行为,维护外汇市场健康良性秩序,4月2日国家外汇管理局通报了关于非法买卖外汇用于跨境赌博的10起案例,其中有7起涉及非法移机境外的境内商户POS机刷卡。


新规下支付机构需“定位终端”


近年来,监管针对收单违规乱象多次出手,从受理终端到特约商户管理。中国银联发布的《关于进一步加强移动设备外接受理终端合规管控的函》中强调,对于信用卡交易占比高于正常业务水平、频繁发生可疑大额交易、频繁发生可疑夜间交易、连续多笔整数或接近整数交易、LBS定位的交易地点涉及跨境或频繁变化等情况的,收单机构应立即排查并关停相关商户。去年7月份,中国银联再次发布《关于切实履行收单外包机构管理责任坚决整改违规拓展商户等行为的通知》。通知显示,收单机构要加强支付受理终端管理,要全面掌握委托外包机构布放终端机具的准确位置。


“支付受理终端位置监测”在259号文中有明确的要求。


人民银行发布的《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知》(银发〔2021〕259号)已经于2022年3月1日起正式施行。259号文指出,对于不具备定位功能的银行卡受理终端,收单机构应当确保其被用于特约商户固定经营场所和合法合规用途。


收单机构应当运用支付受理终端定位技术,或采取与银行、支付机构、清算机构等为付款人提供付款扫码相关支付服务的机构开展联合监测等有效措施,监测实体特约商户支付受理终端的实际位置,并核验支付受理终端实际位置与登记布放地理位置的一致性。


对于无法确定实际位置,或实际位置与登记布放地理位置不符的支付受理终端,收单机构应当暂停支付受理终端业务功能,对于个人收款条码、使用个人账户作为收单结算账户的特约商户和边境地区支付受理终端,收单机构还应当进行专项监测。

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